投资之道
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5年10倍多不多?现货怎么选币?牛市真的还在吗?
发布时间:2021-09-14

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流水不争先,争的是滔滔不绝。(张磊)

意大利有一位著名的经济学家叫维弗雷多·帕雷托,他专注于观察财富在大众间的流动,他发现,即使在市场上每个人一开始的财富是一样多的,但只要存在市场交易,就终将导致20%的人占有80%的财富——这被称为“帕雷托分布",后来有人将其简化为“28法则”。

而有意思的是,"帕雷托效应“不仅在经济领域适用,在大量的真实世界中的现象中都能发现这一规律,比如人类居住密度、网络中文件尺寸分布等。

甚至在生活常识上,也十分适用,确定无误,也就是:”80%的效益常常来自于20%的投入,而其他80%的投入却只产生了20%的效益“。

勤劳很令人尊重,但勤劳无疑最不能致富。鲁豫曾经采访过一次王健林,那一天,老王的行程安排得满满的,从早上6点多一直到深夜。

后来有一个女生电视采访时和王思聪聊天说:”你爸可辛苦啊!“王思聪马上翻了个白眼,笑着说:”他就那一天辛苦,结果被拍到了,不要信那些事情,有钱人上班早都是鸡汤!“

实际上,我们如果认真观察一下身边人,能很容易发现这个现象,无论是国企、私企、行政等各个领域,上位者其实工作安排得多,但真正繁琐的事情少了——实际上,琐碎的事情最耗费精力和心力,而且收益极低。

回到前面说的,社会财富流动的问题上,导致财富分配总是由80%的人流向20%的人原因是什么?答案肯定不是那20%的人最勤劳,而是他们找到了别人所不知道或不具备的路径。

财富的增长一定要靠投资来实现,让钱生钱,最终实现财富数量级增长。

在后疫情时代,全球持续大放水,各个国家源源不断的印钱。美国一年就印了过去几十年印钱的总和,这些东西都会最后转嫁到通胀上,转嫁到我们的收入中。

美元的购买力下渐,全球其他货币就更不要提了,毕竟国际结算大多是美元,大部分的印出来的美元都被全球其他国家所消耗了。

所以我们要认真工作,积累本金,光会存,不会让钱生钱,那就是任资本鱼肉了。比如,一个人认真工作,一年下来存20万,但第二年这20万就贬值了30%,后年继续贬值30%。

不懂投资,越努力,但却越贫穷。

所以,投资嘛,就是要找到能对抗通胀,让钱不贬值甚至升值的方式。

过去二十年,在中国最好的投资品是房子——而且比一般人认为的还要好得多,举个例子,我自己以及我鼓动我朋友在2017年花60万买的房子,到2021年,值300万元,5倍的收益。

但是,真的是5倍吗?当然不是。因为当时60万的房子,只要付一个首付就可以了,首付是10多万。

所以,实际上是以15万的本金,获得了240万的收益,4年时间的收益是16倍。

假如把这15万的本金放在银行,那么,如今的购买力则只有5万甚至更低了。

投资房子其实最大的好处其实就这15万撬动60万的魅力,是一个不会爆仓的4倍杠杆多单。

我自己把在圈里赚到的钱投资了几套房产(均为改善型大户型,目前来看市场的需求确实是面积越大的越贵越好卖,很有意思),但是我不认为现在是投资房产的好时候了,包括我自己也打算适时出手。

房产投资目前为什么不是好时候,因为现在共同FY和房住不炒的战略之下,不但不可能再像过去那样高歌猛进,甚至很多位置不好的地方还会出现不可避免的下跌。

任何商品为什么涨?因为买的人比卖的人多;为什么跌?因为卖的人比买的人多。这是常识,但是常识最有用。

如果不投资房产,那么普通人能选择的就只有股市,现在从GJ层面的引导来看,这是一个大方向,但是资金对国内金融市场规范的信心可能不是一下子能改变的,所以我觉得A股可能目前也没有很好的时机。

所以,做什么事情一年能有30%甚至100%以及更多的机会呢?我想分享一下我的思考,按照靠谱程度,从最好的说起。

一、比特币挖矿

很可惜,现在国内已经禁止了。

矿场大量倒币,包括像江卓尔的矿场,目前也开机不到30%,江总在微博回复说,海外矿场几个月根本建不好,而且他也不会再带国内用户玩了。

毕竟这个事情他已经成规模,自己挖很赚,不用赚联合挖矿的钱了——他收管理费过去好像是30%起步,相信他不会偷算力,会认真负责做好事情,也算公道。

而国内目前一些还偷偷存在的游击队矿场(矿机放集装箱,随时可以换个地方),收费极高,而且不靠谱。

所以比特币挖矿,一般散户已经很难参与了——放家里的话机器吵,辐射也不小,有小孩子的也不安全。

而其他的挖矿项目也好不到哪去,比如FIL挖矿,设备大多存在IDC机房,而经过我的了解,现在很多IDC机房都在清查设备,而一些地方自建的所谓数据中心,也清退了不少——上面规定在这。

所以,现在入局FIL挖矿也不是好主意——当然,FIL矿商总算回本了,毕竟FIL这个项目摆在这,头部的去中心化存储,过去我不大看好,是用传统的眼光去看问题,觉得这玩意如果存一些无法管控的图片文件之类,根本是自寻死路。

实际上,这就像叫花子说,我要是当了皇帝,我就用金饭碗讨饭一个道理。实际上,FIL做的本身就是区块链元数据的存储,如果将来元宇宙过几年落地了(大概率事件),许多的数据最终肯定会选择通过FIL这样的项目来存储的。

而其他的挖矿项目就更糟糕了,比如我投资了100多万挖CHIA,现在还在挖着,现在每个月挖到的币只够支付技术员工资的,币价再下跌,就得卖设备了——好处是不算被割得太狠,毕竟设备就是普通电脑,还能卖点钱。

而像“天亡级”项目BZZ,无耻地宣传说什么V神站台,结果一个主网上线都不断推迟,很多矿商投资几百万,挖回几百块。

想想,人们为什么关注FIL\BZZ\CHIA这种新项目呢?其实还是为了更快地赚更多的钱。

但是,所谓欲速则不达,赚钱确实是越慢的反而越能赚到大钱。

当前挖矿如果你能找到靠谱的人、靠谱的地方,那收益怎么样?当然,一定是比特币挖矿了,永远是最稳的。我大概算了一笔帐:

一台7万元左右的S19矿机,10000U不到成本,一年能挖出0.24个,除去20%管理费和电费(电费假设是7毛一度,需要卖掉0.07个来交电费),还有0.14左右的币。

以当前50000美元的币价为平均数计算,共计收益为7000U,一年多一点即可回本。

如果以5年为单位(S19挖5年没问题),那么,产出的这个0.14个币就不应该以5万美元来计算,5年后15万美元一个,没有人会说过份吧——通胀摆在这里。

那么收益会是0.14*5*150000,即105000美元,考虑到成本为1万U,排除掉电费和管理费,净收益大约为10倍。

当然,有人可能会讲,3年之后产量还要减半呢,这个其实不用担心什么,产量减半,币价总是涨得不止一半。

5年10倍收益你觉得怎么样?如果嫌低,那可能是我落伍了,没有太感受币圈冲土狗的快乐吧?

但是,挖矿只有5年10倍吗?当然不是,在我们估算的时候,换一个方式呢?比如你投现在投1万U买矿机,一年之后除掉电费和管理费,你的利润全卖掉,又买一台新矿机呢?会发生什么?有趣的计算开始,纯实战,接上面的算法:

假设,中间因为停电或各种乱七八糟的原因,比如币价跌到2万美元,你不舍得卖币,约1年4个月之后,才赚到1万U,你买入了第二台矿机。

为方便计算,我们仍然以5万美元的比特币和1万U的矿机来作静态计算,一台机器一年7000U利润,现在你有2台了,所以在8个月后,你又可以买一台了。

于是,2年后,你有了3台矿机,一个月每台的产量是580U,那么,6个月后,你有了第四台矿机。

接下来我列一下:

2年10个月,第5台矿机

3年零4个月,第6台矿机

3年零7个月,第7台矿机

3年零10个月,第8台矿机

4年,第9台矿机。

4年零2个月,第10台矿机

4年零3.5个月,第11台矿机

4年零5个月,第12台矿机。

4年零6.5个月,第13台矿机。

4年零8个月,第13台矿机

5年,第17台矿机。

5年结束之后,排除掉电费和管理费,你投资的10000U,手上一个币都没有,只有17台矿机,这17台矿机每个月产出的币以比特币5万美金计算,是9860U,如果以15万美元计算(5年后稳定在这个价我觉得不是什么奇怪的事吧?),那每个月的收入是3万U。

而上面所有的成本是10000U,5年后每个月的收入是3万U,不用盯盘,不用研究,不要学习,钱包每天自动收款……

现在你还觉得挖矿收益低吗?当然,以太坊挖矿收益就更大了, 但现在已经不是入场好时机了,转POS虽然确定推迟,但那一天终究会来的。

总体来说,回顾币圈数年,最后悔的事情就是看江总的文章入门,却没有跟着江总早点挖矿。

可惜了,世上没有后悔药。不过,人生总是如此,要走的弯路一步都不会少走。

幸好,我们走过的每一步都算数。

第二、现货

这是币圈人参与最多的类别,最主要的是上手简单易行,注册个交易所帐号,充值好,鼠标一点,就完成了买入。

但这也是币圈人输钱第二多的操作,原因其实不必展开,前面讲的“帕雷托分布"摆在这里,无论我们怎么看待自己的投资水平,如何精心的研究项目,最终总是只有少数人受益。

我很希望每一个人都成为少数的那20%,但是,很明显那不可能。所以从这个“帕雷托分布"来讲,挖矿天然就已经是20%的少数派了。

但如果你确实就是不想麻烦,宁愿赚得少一点也只想买币呢?那很有可能,也只有长期拿住才是最佳选择了。

这里我讲讲实战,也就是当前和今后很长一段时间,现货怎么操作?

首先,操作之前,趋势判断很重要,如果现在已经是熊市,那么,接下来可能跌个二三年,一直跌到难以置信的地步,那么,配置现货很心累。

不过,我在此前的多个视频中已经详细分析过我认为还是牛市,所以我的现货投资策略均以这个为依据,总体原则有三个:

一是长持。我坚信认为是慢牛和长牛,放的水在那里,机构体量在那里,市场热度在那里,一切别的投资都不要搞,ALL IN币圈,长期持有。

二是低吸。趋势是如此,但回调和下跌永远都可能出现,那就是慢慢买喽。比如有人问我说,XX币20U买好不好?我只好说,最好是一分钱买入,如果买不到,那就只有慢慢往下补。

三是分散。将自己分配在BTC和ETH两个币的基础上,均衡配置几大板块,这一点十分重要,将投资形成一个投资组合,长期来看,总体可能有归零的,有暴涨的,也有稳定上涨的,但风险总体下降了。

而怎么配置板块呢?我建议是采取按板块配置:

一是主流:BTC、ETH,这两个最好的参与方式主要是挖矿,尤其是BTC。现在5万U买入一个,换成5台矿机起步的话,同样拿5年,涨到15万一个,前者赚10万U,后者是前者的几十倍吧?

二是DEFI:UNI  SUSHI    AAVE  COMP  DG ZKS   WNXM  LDO  DYDX

这里面其实挺复杂,比如里面有一些币我并不看好,但我列上去是认为有操作空间。但具体来讲,包括如何把握买入时机等根本一下子讲不清。 

所以,从第二板块起,大家请不要认为我在推荐这个币,强烈建议你只看板块和思路,具体什么币请自己去研究。

其中特别要提一下的是DG,我比较看好这个币,不是因为它竞争力特别强,而是因为持币人数少,还在极早期,项目有盈利性,项目方不割韭菜等等,这表示这个项目下跌相对有限,而上涨的可能性不小,所以与其说我为DG项目有多牛,不如说,我认为DG项目投资价值高。

单论项目好坏,DG目前还不如UNI和SUSHI,尤其是开发进度上,当然,乐观一点看,万一最后产品一鸣惊人呢?

三是存储:FIL  XCH  STORJ AR

四是NFT:SAND等

五是WEB3.0:包括ICP  DOT  KSM及相关的。

甚至还有CAKE  BNB OKB OKT等。

现货买入其实有一句话最重要:

没有标的好的什么价格买入都是对的;也没有什么标的差到什么价格买入都是错的。

所以,现货投资的难点在于,买入和卖出时机的把握——你是用什么来决定自己的买卖时机的?

三、交易

我过去是一个现货党,从来不碰合约——当然,我也不懂交易,凭感觉买入,听利空卖出。

但后来,我厌倦了这种赌博式的方式,我想知道这市场有没有规律,后来我认真开始学习交易,从此打开了新天地,随着一年多的学习,在交易这一块,我已经学完了,最后就只有心态和经验的锤炼了。

不过,最郁闷的,我的运气有点差,我醒悟到投资必须懂交易的时机不大好,正好赶上牛市,我一个初学者成天追涨杀跌,一顿操作猛如虎,最后不如二百五。

在牛市,持币不动的傻子都能赚钱,我成天交易个不停,心累得要死,最后赚得还不如屯币的多,这是很悲催的事。

不过呢,总体又还是满意的,主要是对市场的认识有了翻天覆地的变化,这种感觉举个例子,如果以前我是一个傻乎乎的新手,在战场上和人博杀的时候,我不知道我什么时候要被干掉,也不知道什么情况下有危险,也不知道什么情况下要主动出击,一无所知,全凭运气,全随大流。

而现在呢,清晰地知道自己要怎么做,哪里做得好,哪里做得差,要怎么改进。

比如说,昨天LTC的猛涨,我盯着盘,在差不多最高点的时候,在所有微信群和微博发出了消息,“LTC可以空了

其实我很少这样发言,我更倾向于分享技术本身给人参考,技术能不能赚钱,和每个人操作自己相关,但像昨天这种情况,说了之后,还马上给出了理由,这在过去我是不大敢想的。

所以,我总体来说,牛市中做交易,而不是不停屯币,虽然错过了一些,但我一点也不觉得有什么关系,因为:最好的投资一定是投资自己。

只要自己成长了,认知提升了,机会永远都有,错过了这几个月的牛市,又有何妨?

关于交易,我目前自己的交易系统主要是超长线,而日内的交易主要参考职业交易员的操作。

而超长线的验证上,下午我花较多时间进行了一个对自己交易系统的回测,分享给大家。

交易系统是以3日线金叉入场,死叉离场为依据,同时结合一下均线和抵扣价,假定均以5X币本位满仓进场,不设止损,那么效果怎么样?

测试一:如果是以2020年312之后入场,一直到今天,这个系统带来了极为恐怖的币本位收益,大概一两个月操作一次,每次平均币本位翻倍。

也就是假如312是10个比特币,那么差不多到现在就是5120个比特币……

当然,这是一个赌狗的算法,仅供娱乐,因为没有会在后面有几百个比特币之后还继续5X全仓——因为那很危险。

测试二:如果是2018年牛市转熊市入场,同样的10个比特币入局,设置一个较为合理的跌破区间止损,则在第一次操作之后,亏掉6个币;第二次操作之后亏掉4个币;第三次操作之后亏掉1个币……

连亏三次之后,10个币的本金已经基本归零。

所以,此处值得重温我的那篇文章关于《最小阻力方向》的文章了,那真的是非常重要的一篇文章。

当前比特币已经在3日线死叉,如果说,下一步金叉之后再跌破,那很可能我会调整自己坚定看牛的观点——注意,市场根本不可预测,只有跟随市场。

很多时候,我其实并不太想谈交易类的东西,因为新手太多,而我做科普也没有什么好处,他们总是认为有人能预测价格,也会批判谁预测错了之类,其实都太幼稚甚至愚昧了。

交易这件事上,”计划你的交易,交易你的计划”,根据一定的交易系统进场,满足适当的盈亏比的情况下,亏损3次,胜利1次,赚100%,在小白眼里,可能是一个预测很差的交易员,而一个连胜4次,赚10%的赌狗可能成了一个“预测很准”的人。

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